كيفية النقدية في نهاية العام مبيعا

علامة هولبرت غيتي واحدة من أفضل الفرص التجارية لهذا العام على وشك أن يأتي حولها. حتى بعض أشير إلى أنها "وجبة غداء مجانية". وتتضمن استراتيجية شراء الأسهم في الأسابيع القليلة الأخيرة من السنة التي يتم الاكتئاب بشكل مصطنع بعد بيع المستثمرين أجبرتها على الفرار لأسباب ضريبية. في كثير من الأحيان، هذه الأسهم ترتد بشكل جيد في يناير كانون الثاني بعد أن خفت حدة هذا البيع. يجب أن تبدأ الآن لإعداد قائمة الاسهم كنت تريد شراء ينبغي "ضريبة الخسارة بيع"، كما يطلق عليه، خفض أسعارها. وقد بدأ هذا البيع في وقت مبكر من نوفمبر في السنوات الأخيرة، وقد انتزع بعض التجار فورا الصفقات الناتجة. هل يمكن أن تفوت على بعض صفقات كبيرة إذا انتظرت حتى أواخر ديسمبر كانون الاول للتصرف. كما حملات كريس كريستي، تبرز استراتيجية 2016 كما انه crisscrosses نيو جيرسي في مسعى حملة النهائي، جعلت الحاكم الجمهوري كريس كريستي واضح للجهات المانحة، أنصار العلوي والحزب الجمهوري الوطني أنه يريد أن يفعل أكثر من تحقيقها مجرد اعادة انتخاب فوز كبير يوم الثلاثاء المقبل. قانون الضرائب هو المصدر النهائي من هذه الفرصة التداول في نهاية العام. إذا كان المستثمر ببيع الأسهم ويمسك في حيرة، وانه يمكن استخدام تلك الخسارة إلى المكاسب الأخرى التي سبق فقد أدركت من بيع الفائزين في وقت سابق من العام الذي قال انه سوف ندين ذلك مكاسب رأس المال الضرائب. منذ تلك الضرائب هي كبيرة - تصل إلى 43.4٪ على المستوى الاتحادي لتحقيق مكاسب على استثمارات محتفظ بها أقل من عام، بالإضافة إلى كل ما هو فرض مزيد من الضرائب على أرباح رأس المال على مستوى الدولة - يمكن أن يجعل الشعور لبيع الأسهم حتى عندما ل التوقعات على المدى الطويل هي جذابة جدا. الأسهم التي هي الأكثر احتمالا أن تتأثر ضريبة خسارة بيع؟ جورج بوتنام، رئيس تحرير الخدمات الاستشارية التحول رسالة، يقول مكان جيد للبدء هو أولئك الذين لديهم أكبر خسائر منذ بداية العام حتى تاريخه. على مدى السنوات ال 15 الماضية، وفقا لدايجست المالية هولبرت، ومحافظ نموذج بوتنام تنتج بمتوسط ​​عائد سنوي قدره 13.8٪، أي أكثر من ضعف 6.1٪ لWINDX ويلشاير 5000، -1،05٪، وهو ما يمثل مجموع قيمة كل علنا يتم استثمارها الأسهم المتداولة، على افتراض أرباح الأسهم. بتنام هي مناقضة، والبحث عن الخروج من صالح أسهم انه يعتقد ان التعافي في نهاية المطاف. ويقول انه يركز دائما تقريبا على أسهم انه سوف شراء وعقد على المدى الطويل، لكنه يجعل استثناء لنهاية العام استراتيجية ضريبة خسارة على المدى القصير. اتخاذ هيوليت باكارد HPQ، + 2.29٪، وهو المخزون الذي تحتفظ على نطاق واسع أن كان الأسوأ أداء في عام 2012 أي من 30 أسهم داو جونز الصناعي. في دورته منخفضة منتصف نوفمبر من العام الماضي، وكان السهم بنشر خسارة العام وحتى تاريخه لأكثر من 50٪. ومنذ ذلك الحين وحتى نهاية هذا كانون الثاني الماضي - فترة تزيد على شهرين فقط - وارتفع السهم 47٪. كان انتعاش مثيرة للإعجاب هيوليت باكارد ليس مجرد صدفة. كان واحدا من 10 أسهم التي بوتنام قد أوصى في نهاية نوفمبر الماضي لترتد نهاية العام. وكان متوسط ​​زيادة تلك الأرصدة "منذ ذلك الحين حتى نهاية هذا الماضي يناير بنسبة 19.2٪، وفقا لفاكتست لنظم البحوث، وأكثر من ثلاثة أضعاف الربح 5.8٪ من SP 500 SPX، + 1.11٪ خلال نفس الفترة. أداء هذه الاستراتيجية ترتد في نهاية السنة ليست دائما مثيرة للإعجاب. أنه يميل إلى أن يكون الأقوى في السنوات مثل 2012 عندما نشر متوسطات السوق الرئيسية أكبر المكاسب الخوض في الشهرين الماضيين من العام، حيث في تلك السنوات والمستثمرين لديهم أكبر قدر من المكاسب التي كانوا يريدون تعويض. عندما السوق بنشر خسارة منذ بداية العام حتى تاريخه الخوض في فترة نهاية العام، على النقيض من ذلك، فإن المستثمرين مكاسب أقل التي تحتاج يقابله بيع الخاسرين. خذ 2008، في قلب السوق 2007-09 الدب. فقدت قائمة المرشحين النهائيين ترتد العام السيد بوتنام جمعت في نهاية تشرين الثاني 2008 بمعدل 2.1٪ منذ ذلك الحين حتى نهاية احق من يناير، وفقا لفاكتست لنظم البحوث. ومع ذلك، أنها تفوقت على 500 SP، الذي خسر 7.9٪ خلال نفس الفترة. نظرا لقوة مؤثرة في سوق الأسهم هذا العام، يجب أن نرى الكثير من ضريبة خسارة بيع خلال الشهرين المقبلين. كل من 500 SP وداو داو جونز الصناعي، + 1.11٪ تم كسر الرقم القياسي تلو الرقم القياسي، وسوق الأوراق المالية كامل - مقاسا ويلشاير 5000 - والرياضية مكاسب سنوية حتى تاريخه 26٪. وهذا يعني يجب أن يكون هناك الكثير من الاسهم التي سوف ترتد مرة أخرى في يناير كانون الثاني. في إعداد قائمة الأسهم التي كنت ترغب في شراء، على افتراض ضريبة خسارة بيع يخفض أسعارها، يجب استبعاد الأسهم التي هي آفاق "ميؤوس منها"، وفقا لبوتنام. طريقة واحدة للقيام بذلك هي لتشمل فقط تلك التي أوصت بها أيضا مستشارين من ذوي السجلات جيدة على المدى الطويل. الأسهم التالية هي تلك في مؤشر SP 1500 التي فقدت 20٪ على الأقل هذا العام والتي الموصى بها حاليا من جانب واحد أو أكثر من المستشارين هولبرت المالية دايجست رصدها الذين انهالوا بالضرب على السوق على مدى السنوات ال 15 الماضية. هم متاجر الملابس النسر الأمريكي تجار الملابس. أعلى القابضة واحدة، وهي شركة تجهيز المساعدات المالية؛ حدسي الجراحي، التي تقوم بتصنيع المعدات الجراحية. الخدمات السيولة، التي تعمل مزادات على الانترنت لبيع فائض المعدات. بناء منزل M. D.C. القابضة، عامل منجم الذهب نيومونت للتعدين NEM، + 0.63٪؛ كالوتروبيس شبكات الولايات المتحدة: PKT، وهي الشركة المصنعة مكون شبكة لاسلكية. مقاومه TDC، + 0.94٪، التي تنص على تخزين البيانات. وتيتان الدولية TWI، -1.91٪، الأمر الذي يجعل العجلات والإطارات للسيارات قبالة الطريق السريع. لاحظ أنه لا ينبغي عليك شراء على الفور هذه وغيرها من الاسهم التي يتم الرياضية الكبيرة خسائر العام وحتى تاريخه. بدلا من ذلك، عليك الانتظار حتى ضريبة خسارة بيع يخفض أسعارها أكثر في الأسابيع المقبلة. قاعدة واحدة مفيدة من الإبهام قد يكون لشراء فقط تلك الأسهم التي يسقط 5٪ أو أكثر من مستويات الأسعار الحالية. ليس كل من الأسهم على قائمة المراقبة الخاص بك وسوف ينخفض ​​كثيرا، ولكن - إذا كانت الخبرة الماضية هو أي دليل - عددا منهم سوف. أكثر من اف